用戶注冊

個人賬戶進賬多少會被查?為保障資金安全，打擊反洗錢違法犯罪行為，國家銀行機構(gòu)目前會對大額支付和可疑交易進行監(jiān)控，對于監(jiān)控的金額標準，小編已經(jīng)在下文做了整理，快來看看吧!

個人賬戶進賬多少會被查?為保障資金安全，打擊反洗錢違法犯罪行為，國家銀行機構(gòu)目前會對大額支付和可疑交易進行監(jiān)控，對于監(jiān)控的金額標準，小編已經(jīng)在下文做了整理，快來看看吧!

目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什么是大額支付?

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

(一)當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

簡單來說：這3種情況，會被重點監(jiān)管!

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

另外，銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

個人賬戶進賬多少會被查?通過上文，您應(yīng)該有了更多的了解了吧!想要了解更多內(nèi)容，或者獲取更多會計資訊，可以關(guān)注收藏會計教練，或者資訊添加會計教練老師，既可以得到專業(yè)老師的解答，還可以免費領(lǐng)取海量會計學(xué)習(xí)資料和試聽課程哦!